據新華社電 近日，因平臺漏洞屢屢被犯罪團伙用于轉移贓款、套現獲利，18家第三方支付公司被公安部列為重點監管和整改對象。

近年來，作為網絡交易結算支付手段的第三方支付平臺快速發展。僅去年，通過第三方支付平臺交易的資金就超過20萬億元，目前擁有中國人民銀行發放牌照的第三方支付平臺多達270家。與此同時，電信網絡詐騙等犯罪團伙利用第三方支付平臺轉移贓款和洗錢的案件在全國頻發，不少涉案金額超過千萬元。

成轉移贓款和洗錢“黑洞”

7月以來，福建廈門接到電信網絡詐騙報警上千起，其中通過第三方支付平臺轉移贓款占到一半以上，涉案金額近千萬元。這并非孤例。今年以來，北京、天津、山西、陜西、四川、河北、安徽、廣東等多地公安機關發布相關預警。

據記者調查，詐騙團伙利用第三方支付平臺轉移贓款和洗錢的手段主要有三種：通過一些第三方支付平臺發行的商戶POS機虛構交易套現；將詐騙得手的資金轉移到第三方支付平臺賬戶，在線購買游戲點卡、比特幣、手機充值卡等物品，再轉賣套現；利用第三方支付平臺轉賬功能，將贓款在銀行賬戶和第三方支付平臺之間多次切換，使得公安機關無法及時查詢資金流向，逃避打擊。

POS機亂象叢生

福建泉州市公安局刑偵支隊一大隊大隊長陳宗慶說：“傳統電信詐騙案中，詐騙團伙主要通過銀行卡轉移贓款，涉案資金在多個銀行卡之間拆分轉賬、取現。近年來，公安機關和銀行間建立快速查詢、凍結機制，第一時間就能對涉案銀行卡賬戶進行凍結，掌握資金流向。但第三方支付平臺沒有建立這一機制，涉案資金一旦轉入第三方支付平臺賬戶，公安機關必須到平臺企業總部現場查詢。往往等公安機關查清資金流向時，贓款早已被取現或消費。”

更為嚴重的是，一些第三方支付平臺安全標準較低，網絡系統建設嚴重滯后，案發后甚至不能協助公安機關查詢資金流向和準確交易信息，了解商戶和交易者身份。

此外，多家第三方支付平臺發行的商戶POS機亂象叢生。陳鴻說：“一些第三方支付平臺為搶占市場，推出了POS機‘T＋0’結算業務，把通過POS機轉入的資金墊付給使用人，使其不受轉賬資金需要經過銀聯結算后第二日才能到賬的限制，當日即可取得資金，第三方支付平臺從中收取高額利息。這一業務經常被詐騙人員利用。”

公安部刑偵局相關負責人稱，一些第三方支付平臺對POS機業務層層外包，對終端使用者難以有效監管。

有媒體報道，中國人民銀行正牽頭成立線上支付統一清算平臺——“網聯”。魯政委認為，建設“網聯”平臺是加強第三方支付平臺監管的有效措施。“網聯”是資金流轉的中樞平臺，所有通過第三方支付平臺的資金流轉將“借道”“網聯”平臺并留存數據，監管部門可以清楚地觀察網絡交易和資金流向，降低洗錢風險。

本篇文章來源：//taozmz.cn/yc/3588.html 齒輪油泵廠家 轉載請保留鏈接。
更多產品：高粘度泵 高粘度泵 //taozmz.cn/cpzx/gnd/ | 瀝青泵 瀝青泵 //taozmz.cn/cpzx/bwb/1589.html |保溫泵 保溫泵 //taozmz.cn/cpzx/bwb/ |不銹鋼泵 不銹鋼泵 //taozmz.cn/cpzx/bxg/|三螺桿泵 三螺桿泵 //taozmz.cn/cpzx/lgb/9.html| 化工泵 化工泵 //taozmz.cn/cpzx/bwb/1597.html |船用泵 船用泵 //taozmz.cn/cpzx/yb/1598.html |汽柴油專用齒輪泵 汽柴油專用齒輪泵 //taozmz.cn/cpzx/bxg/1599.html